व्हाईटओक कॅपिटल म्युच्युअल फंडाने गुरुवारी एक नवीन ओपन-एंडेड हायब्रिड फंड लॉन्च केला जो इक्विटी आणि कर्ज दोन्हीमध्ये गुंतवणूक करेल. नवीन फंड ऑफर (NFO) 5 ऑक्टोबर 2023 ते 19 ऑक्टोबर 2023 पर्यंत खुली असेल.
हायब्रीड म्युच्युअल फंड हे गुंतवणूक फंड आहेत जे एकाच पोर्टफोलिओमध्ये विविध मालमत्ता वर्ग, जसे की स्टॉक आणि बाँड्स एकत्र करतात. म्युच्युअल फंड मार्केटमध्ये प्रवेश करणाऱ्या नवीन गुंतवणूकदारांसाठी आणि मध्यम-मुदतीच्या गुंतवणुकीचे क्षितिज असलेल्या दोघांसाठी ते योग्य मानले जातात. असे फंड डेट फंडांपेक्षा चांगले परतावा देतात, परंतु हायब्रीड फंडांची जोखीम आणि परतावा इक्विटी एक्सपोजरच्या पातळीवर अवलंबून असतो. हायब्रीड फंडांचा मुख्य फायदा म्हणजे ते गुंतवणूकदारांना विविधीकरण फायदे देतात.
इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधन आणि कर्ज आणि मनी मार्केट सिक्युरिटीजच्या संतुलित पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करून दीर्घकालीन भांडवलाची प्रशंसा करणे आणि उत्पन्न मिळवणे हे या योजनेचे गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट आहे. ही योजना CRISIL हायब्रिड 50+50 मध्यम निर्देशांकावर बेंचमार्क केलेली आहे.
फंड 40-60 टक्के इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये (विदेशी सिक्युरिटीजसह) गुंतवणूक करेल आणि त्याच प्रमाणात डेट सिक्युरिटीज (सुरक्षित कर्जासह) आणि मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स, रोख, आणि रोख समतुल्य आणि/किंवा घरगुती द्रव्यांच्या युनिट्समध्ये गुंतवणूक करेल. विविध क्षेत्रातील म्युच्युअल फंड योजना.
गुंतवणूक प्लॅटफॉर्म Scripbox विश्वास ठेवतो की संतुलित निधीमध्ये गुंतवणूकदारांसाठी सुरक्षा, उत्पन्न आणि मध्यम भांडवल प्रशंसा प्रदान करण्याची क्षमता असते. ज्यांना कमी-जोखीम असलेली भूक आहे ते उच्च-जोखीम गुंतवणूक बाजारातील फायदे संतुलित करण्यासाठी या हायब्रिड फंडांमध्ये गुंतवणूक करू शकतात. ते कठोर मार्गदर्शक तत्त्वांचे पालन करतात जे बुल मार्केट कालावधीत सर्व मालमत्ता वर्गांमध्ये मर्यादित 65% वाटप सुनिश्चित करतात आणि तरीही मंदीच्या काळातही त्यांच्या इक्विटी समकक्षांपेक्षा जास्त परतावा निर्माण करतात.
सामान्य परिस्थितीत, जेव्हा जेव्हा बाजाराच्या हालचालीमुळे बाह्य मालमत्ता वाटप मर्यादा (म्हणजे 40 टक्के किंवा 60 टक्के) भंग होते तेव्हा योजनेचे मालमत्ता वाटप तत्त्वज्ञान 50 टक्के धोरणात्मक मालमत्ता वाटपावर पुन्हा संतुलित केले जाते. तथापि, प्रचलित बाजार परिस्थितीनुसार अंतिम पोर्टफोलिओमध्ये जास्त किंवा कमी वाटप असू शकते, असेही ते पुढे म्हणाले.
“योजनेचे उद्दिष्ट केवळ वेळेनुसार वाजवी परतावा मिळवणेच नाही तर शुद्ध इक्विटी वाटपाशी संबंधित अधूनमधून होणारी अस्थिरता देखील कमी करणे आहे. फंड एकल म्युच्युअल फंड योजनेद्वारे कर्ज आणि इक्विटीमध्ये गुंतवणुकीचा त्रासमुक्त आणि कर-कार्यक्षम मार्ग प्रदान करतो आणि तीन वर्षांपेक्षा जास्त काळ ठेवल्यास, इंडेक्सेशन लाभासह दीर्घकालीन भांडवली नफा (LTCG) करासाठी देखील पात्र आहे. व्हाईटओक कॅपिटल म्युच्युअल फंडाने एका निवेदनात म्हटले आहे.
अर्जाची किमान रक्कम रु. 500 आणि Re च्या पटीत. 1. पद्धतशीर गुंतवणूक योजनेसाठी, किमान सहा हप्त्यांसह साप्ताहिक, पाक्षिक किंवा मासिक मोडमध्ये किमान अर्जाची रक्कम 100 रुपये आहे. त्रैमासिक SIP साठी, अर्जाची किमान रक्कम रु. 500 आणि किमान चार हप्ते.
“”गुंतवणूकदार अनेकदा चुका करतात जेव्हा ते बाजारातील परिस्थिती किंवा मालमत्ता वर्गाच्या टोकाला सामोरे जातात. प्रचंड मधूनमधून अस्थिरतेमुळे ते गुंतवणुकीतून उप-इष्टतम परतावा निर्माण करतात. अनुसरण करण्यासाठी एक साधी पण प्रभावी धोरणे म्हणजे ‘संतुलित दृष्टीकोन’ पोर्टफोलिओमध्ये वाढ मालमत्ता (इक्विटी) आणि स्थिरता (कर्ज) असण्याबद्दल,” व्हाईटओक कॅपिटल अॅसेट मॅनेजमेंटचे मुख्य व्यवसाय अधिकारी प्रतीक पंत म्हणाले.
समतोल हायब्रिड फंड हा इक्विटी आणि डेट मालमत्ता वर्गांमध्ये सहभागी होण्याचा एक सोपा पण प्रभावी मार्ग आहे, ज्यामध्ये इक्विटी दीर्घकालीन उच्च संपत्ती निर्मितीच्या संधी प्रदान करते आणि कर्ज पोर्टफोलिओला स्थिरता प्रदान करते. या योजनेचे उद्दिष्ट केवळ कालांतराने वाजवी परतावा मिळवणे नव्हे तर शुद्ध इक्विटी वाटपाशी संबंधित मधूनमधून होणारी अस्थिरता कमी करणे हे आहे.
निधीचे व्यवस्थापन रमेश मंत्री (इक्विटी), तृप्ती अग्रवाल (सहाय्यक निधी व्यवस्थापक), श्री पीयूष बरनवाल (डेट) आणि शारिक मर्चंट (ओव्हरसीज इन्व्हेस्टमेंट) करतील.
परतावा आणि जोखीम यांच्यात संतुलन शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी हायब्रिड फंड आदर्श आहेत. ते गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेत जे नियमित उत्पन्न मिळवू इच्छित आहेत किंवा त्यांची संपत्ती वाढवू इच्छित आहेत. हे गुंतवणूकदारांसाठी देखील योग्य आहेत ज्यांची जोखीम कमी ते मध्यम आहे आणि ते विविध गुंतवणूक पर्याय शोधत आहेत.
श्रेया गुप्ता म्हणाली, “जे गुंतवणूकदार गुंतवणूक करण्यासाठी नवीन आहेत किंवा ज्यांना त्यांची गुंतवणूक व्यवस्थापित करण्यासाठी वेळ किंवा कौशल्य नाही ते देखील या फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करू शकतात कारण ते व्यावसायिक फंड व्यवस्थापकांद्वारे व्यवस्थापित केले जातात ज्यांना माहितीपूर्ण गुंतवणूक निर्णय घेण्याचे कौशल्य आहे,” श्रेया गुप्ता म्हणाली. स्मॉलकेस चे.
“मला ही श्रेणी (बॅलन्स्ड फंड) अत्यंत आशादायी वाटते कारण ते पुनर्संतुलन आणि अस्थिरता हाताळण्याच्या त्यांच्या क्षमतेमुळे. तसेच, सेवानिवृत्तीच्या वेळी, त्यांच्या गुंतवणुकीच्या मूल्यात मोठी घसरण झाल्याने सहज अस्वस्थ होतो. हे फंड तुम्हाला तेथे मदत करतात,” धीरेंद्र म्हणाले. एका नोटमध्ये मूल्य संशोधनाचे कुमार.
