थीमॅटिक आणि सेक्टोरल फंडांनी गेल्या एका वर्षात 22,837 कोटी रुपयांचा ओघ पाहिला आहे, जो फक्त स्मॉल-कॅप फंडांच्या पुढे आहे, त्यापैकी 75 टक्के नवीन फंड ऑफर (NFOs) द्वारे आले आहेत. सेक्टोरल/थीमॅटिक फंडांमध्ये सर्वाधिक गुंतवणूक सप्टेंबर तिमाहीत रु. 9,387 कोटी होती. ऑगस्टमध्येही थीम-आधारित फंडांनी प्रवाहाच्या बाबतीत अव्वल स्थान मिळवले, NFOs द्वारे 4,805.81 कोटी रुपयांची कमाई केली.
CAMS, रजिस्ट्रार आणि ट्रान्स्फरच्या अहवालानुसार, आर्थिक वर्ष (FY) 2021 पासून म्युच्युअल फंड (MF) योजना ज्या विशिष्ट क्षेत्रावर किंवा गुंतवणुकीच्या थीमवर लक्ष केंद्रित करतात, त्या प्रथमच हजार वर्षांच्या गुंतवणूकदारांसाठी सर्वात लोकप्रिय गुंतवणूक पर्याय म्हणून उदयास आल्या आहेत. एजंट (आरटीए). किमान 21 टक्के नवीन सहस्राब्दी गुंतवणूकदारांनी 31 मार्च 2023 रोजी संपणाऱ्या आर्थिक वर्षासाठी थीमॅटिक आणि सेक्टर फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक करणे निवडून MF मध्ये गुंतवणूक करण्यास सुरवात केली.
सेक्टर फंड बँकिंग, फार्मा, माहिती तंत्रज्ञान, फास्ट-मूव्हिंग कन्झ्युमर गुड्स (FMCGs) इत्यादीसारख्या डोमेनवर लक्ष केंद्रित करतात आणि एका विशिष्ट क्षेत्रातील स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करतात, थीमॅटिक फंड थीमवर लक्ष केंद्रित करतात आणि अशा क्षेत्रांमध्ये स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करतात. थीमशी जोडलेले.
या ट्रेंडला अनुसरून, कोटक म्युच्युअल फंडाने त्याच्या “इक्विटी श्रेणी” अंतर्गत एक NFO लाँच केले आहे, ज्याचे नाव कोटक कंझम्पशन फंड आहे. उपभोग आणि उपभोग-संबंधित क्रियाकलापांमध्ये गुंतलेल्या कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये प्रामुख्याने गुंतवणूक केलेल्या पोर्टफोलिओमधून दीर्घकालीन भांडवलाची प्रशंसा करणे हे योजनेचे गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट आहे.
हा फंड फास्ट मूव्हिंग कन्झ्युमर गुड्स, फायनान्शिअल सर्व्हिसेस, ऑटोमोबाईल्स आणि ऑटो कॉम्पोनंट्स, कंझ्युमर ड्युरेबल्स, टेलिकम्युनिकेशन, कन्झ्युमर सर्व्हिसेस, हेल्थ केअर, पॉवर, रियल्टी आणि टेक्सटाइल्स इत्यादी क्षेत्रांमध्ये/उद्योगांमध्ये गुंतवणूक करेल, जे उपभोगाचे विश्व बनवतात. योजनेची गुंतवणूक धोरण.
“फंड गुंतवणुकदारांना भारताच्या उपभोग क्षमतेमध्ये गुंतवणूक करण्याची संधी देईल, जे संरचनात्मक, सांस्कृतिक आणि डिजिटल घटकांच्या त्रिमूर्तींद्वारे चालवले जात आहे. शहरीकरण आणि वाढत्या उत्पन्नामुळे संघटित बाजारपेठांकडे वळल्याने संरचनात्मक वाढ होते. वाढत्या विवेकबुद्धी न्यूक्लियर आणि महत्वाकांक्षी कुटुंबांच्या वाढीमुळे होणारा खर्च सांस्कृतिक प्रभाव निर्माण करत आहे, ज्यामुळे जास्त वापर होतो. डिजिटल प्रभावामुळे ऑनलाइन शॉपिंग आणि इंटरनेट वापरात वाढ होत आहे,” कंपनीने एका प्रकाशनात म्हटले आहे.
NFO 25 ऑक्टोबर ते 8 नोव्हेंबर पर्यंत सदस्यत्वासाठी उपलब्ध आहे.
एक लवचिक गुंतवणूक योजना तयार करण्यासाठी फंड SIP आणि SWP सारखे पद्धतशीर गुंतवणूक उपाय ऑफर करतो. किमान सदस्यता रक्कम रु 5000/- आहे आणि त्यानंतर कोणत्याही रकमेच्या पटीत.
कोटक महिंद्रा एएमसीमध्ये १५ वर्षांपासून कार्यरत असलेले देवेंद्र सिंघल या निधीचे व्यवस्थापन करतील.
“देशाच्या उपभोगाची कहाणी अजूनही उलगडत आहे. आपल्या देशाचे वाढते उत्पन्न, मजबूत डिजिटल क्रांती, अद्वितीय लोकसंख्याशास्त्रीय रचना आणि बदलणारे ग्राहक ट्रेंड यामुळे उपभोग क्षमता प्रेरित आहे. कोटक उपभोग निधी गुंतवणूकदारांना आमच्या देशाच्या आकांक्षांमध्ये सहभागी होण्यासाठी एक मार्ग प्रदान करतो, गुंतवणूकीचे लक्ष्य लवचिक उपभोग क्षेत्रातील संधी,” देवेंदर सिंघल, EVP, KMAMC म्हणाले.
ही योजना उपभोग आणि उपभोग संबंधित क्रियाकलापांमध्ये गुंतलेल्या कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये 80-100%, उपभोग आणि उपभोग-संबंधित क्रियाकलापांमध्ये गुंतलेल्या कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये 0-20% गुंतवणूक करेल, 0 विदेशी म्युच्युअल फंड योजना / ईटीएफ / परदेशी सिक्युरिटीजमध्ये -20%, डेट आणि मनी मार्केट सिक्युरिटीजमध्ये 0-20% आणि REITs आणि InvITs च्या युनिट्समध्ये 0-10%.
सध्या, उपभोग थीमवर आधारित सुमारे 13 योजना आहेत, त्यापैकी 12 योजनांनी तीन वर्षांत सुमारे 24.14% सरासरी परतावा दिला आहे.
“हे खरे आहे की उपभोग निधीने आमच्या अपेक्षा ओलांडल्या आहेत, आणि भारताची उपभोग कथा उत्साहवर्धक आहे. तथापि, आम्ही अजूनही तुलनेने-सुरक्षित वैविध्यपूर्ण म्युच्युअल फंड पर्यायांसह चिकटून राहू इच्छितो, जसे की फ्लेक्सी-कॅप फंड, कारण ते मोठ्या पूलमधून निवडू शकतात. दर्जेदार साठा,” व्हॅल्यू रिसर्चचे आशिष मेनन म्हणाले.
कोटक व्यतिरिक्त, बजाज फिनसर्व्हने बँकिंग आणि पीएसयू क्षेत्रात डेट फंड देखील सुरू केला आहे. ही एक मुक्त कर्ज योजना आहे जी प्रामुख्याने बँका, सार्वजनिक क्षेत्रातील उपक्रम, सार्वजनिक वित्तीय संस्था आणि तुलनेने उच्च-व्याजदर जोखीम आणि मध्यम पत जोखीम असलेल्या म्युनिसिपल बाँड्सच्या कर्ज साधनांमध्ये गुंतवणूक करते.
नवीन फंड ऑफर सबस्क्रिप्शनसाठी खुली आहे आणि 6 नोव्हेंबर रोजी बंद होईल.
योजना NIFTY बँकिंग आणि PSU कर्ज निर्देशांकाच्या विरूद्ध बेंचमार्क केली जाईल. या योजनेचे व्यवस्थापन सिद्धार्थ चौधरी, निमेश चंदन करणार आहेत.
बँका, सार्वजनिक क्षेत्रातील उपक्रम (पीएसयू), सार्वजनिक वित्तीय संस्था (पीएफआय), म्युनिसिपल बॉण्ड्स आणि रिव्हर्स रिपोद्वारे जारी केलेल्या कर्ज आणि मनी मार्केट सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करून उत्पन्न मिळवणे हा या योजनेचा उद्देश आहे. केंद्र सरकार आणि राज्य सरकारे, आणि/किंवा सरकारने बिनशर्त हमी दिलेली कोणतीही सुरक्षा. भारताचे.
