रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया (RBI) ने आपल्या नियमांनुसार पॉलिटिकली एक्सपोज्ड पर्सन (PEPs) ची व्याख्या बदलली आहे, ज्यामुळे त्या व्यक्तींना कर्ज मिळण्यासह विविध बँकिंग व्यवहार करणे सोपे होईल.
RBI च्या Know Your Customer (KYC) नियमांमध्ये काही बदल करण्यात आले आहेत.
पीईपीशी संबंधित पूर्वीचे निकष ओपन-एंडेड होते आणि व्याख्येबाबत स्पष्टतेचा अभाव होता, ज्यामुळे बँकर्स, संसद सदस्य आणि इतरांसाठी समस्या निर्माण झाल्या होत्या. पीईपींना कर्ज मिळणे किंवा बँक खाती उघडणे कठीण जात असल्याची चिंता काही तिमाहींमध्ये होती.
सुधारित KYC मास्टर निर्देशामध्ये, मध्यवर्ती बँक PEPs ची व्याख्या “व्यक्ती ज्यांना परदेशी देशाने प्रमुख सार्वजनिक कार्ये सोपवली आहेत, ज्यात राज्य/सरकार प्रमुख, वरिष्ठ राजकारणी, वरिष्ठ सरकारी किंवा न्यायिक किंवा लष्करी अधिकारी, वरिष्ठ यांचा समावेश आहे. सरकारी मालकीच्या कॉर्पोरेशनचे अधिकारी आणि राजकीय पक्षांचे महत्त्वाचे अधिकारी.”
नवीन नियमांमध्ये सार्वजनिक कार्यासाठी परदेशी देशाने सोपवलेल्या व्यक्तीचा देखील समावेश आहे.
PEPs च्या बँक खात्यांमध्ये सध्याच्या तरतुदींनुसार अतिरिक्त KYC निकष आहेत आणि बँकेच्या वरिष्ठ अधिकाऱ्याने विशेष काळजी घेणे आवश्यक आहे.
केंद्रीय बँकेने 25 फेब्रुवारी 2016 रोजी परिपत्रकाद्वारे जारी केलेल्या KYC नियमांमधील मुख्य दिशानिर्देशातील एक उप-कलम काढून टाकण्यात आले आहे.
मध्यवर्ती बँकेने बँकांचे अध्यक्ष आणि मुख्य कार्यकारी अधिकारी आणि कर्ज देण्याच्या व्यवसायात असलेल्या इतर वित्तीय सेवांना हे बदल त्वरित प्रभावी करण्यास सांगितले आहे.
गेल्या वर्षी, केंद्राने प्रिव्हेन्शन ऑफ मनी लाँडरिंग कायद्यात (PMLA) सुधारणा करून गैर-सरकारी संस्थांना अहवाल देणाऱ्या संस्थांसाठी अधिक खुलासे सादर केले.
(केवळ या अहवालाचे शीर्षक आणि चित्र बिझनेस स्टँडर्डच्या कर्मचार्यांनी पुन्हा तयार केले असावे; उर्वरित सामग्री सिंडिकेटेड फीडमधून स्वयंचलितपणे व्युत्पन्न केलेली आहे.)
प्रथम प्रकाशित: जानेवारी 05 2024 | दुपारी ४:०५ IST