पिरामल एंटरप्रायझेस लिमिटेड (पीईएल) आणि आयआयएफएल फायनान्सने एक्सचेंजेसना सूचित केले आहे की रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया (आरबीआय) ने पर्यायी गुंतवणूक निधी (एआयएफ) मध्ये कर्जदारांच्या एक्सपोजरचे नियम जाहीर केल्यानंतर त्यांनी तरतुदी करण्यास सुरुवात केली आहे.
पिरामल एंटरप्रायझेसने भांडवली निधी किंवा तरतुदींद्वारे एआयएफमध्ये 3,164 कोटी रुपयांचे एक्सपोजर समायोजित करण्याचा निर्णय घेतला आहे. PEL कडे NBFC परवाना आहे, जो मूळ पिरामल कॅपिटल आणि हाउसिंग फायनान्स देखील आहे.
एआयएफ युनिट्समध्ये पिरामल एंटरप्रायझेस (पीईएल) आणि पिरामल कॅपिटल अँड हाऊसिंग फायनान्सच्या एकूण 3,817 कोटी रुपयांच्या गुंतवणुकीपैकी, केवळ 653 कोटी रुपयांच्या निधीमध्ये आहेत ज्यांना कोणत्याही कर्जदार कंपन्यांचे एक्सपोजर नाही.
“उर्वरित 3,164 कोटी रुपयांपैकी 1,737 कोटी रुपयांची डाउनस्ट्रीम गुंतवणूक AIF ने 3 संस्थांमध्ये केली आहे जी PEL (एकत्रित) च्या कर्जदार कंपन्या आहेत (किंवा गेल्या 12 महिन्यांतील),” PEL ने एका एक्सचेंज फाइलिंगमध्ये म्हटले आहे. गुरुवारी.
आयआयएफएल फायनान्सने खुलासा केला आहे की तिची उपकंपनी IIFL होम फायनान्स लिमिटेडने प्राधान्य वितरण मॉडेल अंतर्गत 161 कोटी रुपयांची गुंतवणूक केली आहे जी रद्द न केल्यास त्याच्या भांडवलामधून 100 टक्के कपात करावी लागेल.
आयआयएफएल फायनान्सने गुंतवणूकदारांना कळवले की त्याच्या AIF गुंतवणूक 909.81 कोटी रुपयांच्या गुंतवणुकीत कर्ज किंवा गुंतवणूक एक्सपोजर असलेल्या कोणत्याही डाउनस्ट्रीम गुंतवणूकीचा समावेश नाही.
फर्मकडे डाउनस्ट्रीम फर्म्समध्ये 3.28 कोटी रुपयांची थकबाकी कर्ज एक्सपोजर देखील आहे ज्यात एकूण 21.37 कोटी रुपयांच्या गुंतवणुकीपैकी आयआयएफएल फिनटेक फंडातील गुंतवणूक आहे.
आयआयएफएल फायनान्सचे शेअर्स बीएसईवर 595.6 रुपयांवर बंद झाले, जे गुरुवारच्या व्यापारात 3.5 टक्क्यांनी कमी झाले. पीईएलचे शेअर्सही दिवसाच्या नीचांकातून सावरल्यानंतर प्रत्येकी 882 रुपयांवर लाल रंगात बंद झाले.
इतर वित्तीय संस्थांकडून अधिकृत खुलासे अपेक्षित असताना, IIFL सिक्युरिटीजचा अहवाल सूचित करतो की इंडियाबुल्स हाऊसिंग फायनान्सच्या एकूण गुंतवणुकीपैकी 61 टक्क्यांहून अधिक गुंतवणूक AIF मध्ये आहे. तथापि, AIFs चे एकूण कर्जांपैकी फक्त 5.3 टक्के आहे.
पुढे, अहवालाचा अंदाज आहे की एडलवाईसच्या एकूण गुंतवणुकीपैकी 11.4 टक्के एआयएफमध्ये आहेत आणि कर्जाचा वाटा म्हणून एआयएफचे एकूण एक्सपोजर सुमारे 4.4 टक्के आहे.
अहवालानुसार, बँकांचा या गुंतवणुकीबाबत अभौतिक एक्सपोजर आहे.
इंडियाबुल्स, एडलवाईस फायनान्शिअल्स, सुंदरम अल्टरनेट्स आणि नाबार्ड यांना पाठवलेल्या प्रश्नांना प्रेस जाईपर्यंत अनुत्तरित राहिले.
आरबीआयने मंगळवारी बँका आणि वित्तीय संस्थांना एआयएफमध्ये गुंतवणूक करण्यास प्रतिबंधित केले जेथे कर्जदार फर्ममध्ये कोणताही डाउनस्ट्रीम लिंक किंवा एक्सपोजर आहे. जर बँक किंवा NBFC कडे मागील 12 महिन्यांत कर्जदार फर्मला आधीच एक्सपोजर असेल किंवा कर्ज दिले असेल, तर ती त्याच कंपनीत गुंतवणूक करणार्‍या AIF मध्ये गुंतवणूक करू शकत नाही. आरबीआयने त्यांना 30 दिवसांच्या आत अशा मालमत्तेचे लिक्विडेट करण्याचे निर्देश दिले किंवा टाइमलाइन गहाळ झाल्यास त्यासाठी 100 टक्के तरतुदी ठेवा.
लूपहोल प्लग केल्यामुळे, IIFL सिक्युरिटीजची अपेक्षा आहे की काही तणावग्रस्त खाती येत्या तिमाहीत NPA म्हणून ओळखली जातील आणि कर्जदारांसाठी संभाव्य मार्क-टू-मार्केट तोटा 30-दिवसांच्या टाइमलाइनमध्ये या गुंतवणुकीतून काढून टाकतील.
सूत्रांनुसार, इंडियन प्रायव्हेट इक्विटी अँड व्हेंचर कॅपिटल असोसिएशन (IVCA) च्या सदस्यांनी – AIFs साठी एक उद्योग संस्था, RBI निर्देशांवरील त्यांच्या सबमिशनवर चर्चा करण्यासाठी बुधवारी एक बैठक बोलावली.
आयव्हीसीएच्या नुकत्याच झालेल्या परिषदेत, सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) च्या अधिकाऱ्याने उद्योगांना अधिक पारदर्शक डेटा प्रकटीकरणांचे पालन करण्याचे आवाहन केले होते. पुढे, बाजार नियामकाने अंतर्निहित मालमत्तेबद्दल अधिक माहिती मिळविण्यासाठी AIF साठी मूल्यांकनाचे नियम अनिवार्य केले आहेत.
इंडस्ट्री तज्ज्ञांनी सांगितले की आरबीआयच्या सल्ल्यानुसार डाउनस्ट्रीम लिंक्स असलेल्या वित्तीय संस्थांसाठी एक ब्लँकेट र्निबध घातल्याने AIF मधील आवक वर लक्षणीय परिणाम होईल. AIF साठी गुंतवणूक करण्यायोग्य पूल कमी होईल.
“या निर्बंधांशी व्यवहार करणाऱ्या बँका/एआयएफच्या संदर्भात, बँका/एनबीएफसी त्यांच्या समूह कंपन्यांच्या माध्यमातून त्यांची गुंतवणूक राउट करण्याची शक्यता नाकारता येत नाही कारण ग्रुप कंपन्यांच्या माध्यमातून गुंतवणुकीच्या मार्गावर कोणतेही विशिष्ट निर्बंध नाहीत,” असे सिद्धार्थ श्रीवास्तव म्हणाले, भागीदार, खेतान आणि कं.
अन्य एका उद्योग अधिकाऱ्याने सांगितले की सह-गुंतवणुकीचा दृष्टीकोन वाढत असल्याने गुंतवणूक कौटुंबिक कार्यालये आणि ट्रस्टच्या माध्यमातून केली जाऊ शकते.
जून 2023 पर्यंत, AIFs ने तीन श्रेणींमध्ये एकूण रु. 8.44 ट्रिलियन गुंतवणुकीची बांधिलकी वाढवली आहे आणि श्रेणी II साठी सर्वात जास्त वचनबद्धता रु. 6.96 ट्रिलियन आहे. जूनपर्यंत, AIFs ने एकूण रु. 3.5 ट्रिलियन गुंतवणूक केली आहे—मार्केट रेग्युलेटरने दाखवलेला डेटा.
आरबीआयच्या सल्लागाराने AIFs द्वारे कर्जाच्या सदाहरित होण्याच्या चिंतेचे पालन केले – एक एकत्रित गुंतवणूक वाहन जे रिअल इस्टेट, स्टार्टअप्स, खाजगी इक्विटी, एसएमई, उद्यम कर्ज इ. सारख्या मालमत्तेत गुंतवणूक करते. बाजार नियामकाने वित्तीय संभाव्य गोंधळांवरील डेटा सामायिक केला होता. RBI ला सेक्टर नियम.
प्रथम प्रकाशित: 21 डिसेंबर 2023 | रात्री ८:१६ IST
