रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया (RBI) ने आंतर-सरकारी संस्था फायनान्शियल अॅक्शन टास्क फोर्स (FATF) च्या शिफारशींचे पालन करण्याचा प्रयत्न करून, नियमन केलेल्या संस्थांशी (REs) व्यवहार करणाऱ्या राजकीयदृष्ट्या उघड झालेल्या व्यक्तींसाठी (PEPs) आपले ग्राहक जाणून घ्या (KYC) नियम अद्यतनित केले आहेत.
PEPs म्हणजे राज्य/सरकार प्रमुख, वरिष्ठ राजकारणी, वरिष्ठ सरकारी किंवा न्यायिक किंवा लष्करी अधिकारी, सरकारी मालकीच्या कॉर्पोरेशनचे वरिष्ठ अधिकारी आणि राजकीय पक्षांचे महत्त्वाचे अधिकारी यांच्यासह परदेशातील प्रमुख सार्वजनिक कार्ये सोपवलेली व्यक्ती, RBI ने म्हटले आहे.
हा बदल कस्टमर ड्यू डिलिजन्स (CDD) करण्यासाठी अधिक स्पष्टता प्रदान करेल अशी अपेक्षा आहे, असे RBI ने REs ला दिलेल्या संप्रेषणात म्हटले आहे.
REs कडे PEPs (ग्राहक किंवा फायदेशीर मालक म्हणून) सह संबंध प्रस्थापित करण्याचा पर्याय आहे. REs ला नियमित ग्राहकाची योग्य काळजी घ्यावी लागते आणि PEPs सह व्यवहार करण्यासाठी RBI ने विहित केलेल्या अतिरिक्त अटींचे पालन केले पाहिजे.
काही अतिरिक्त अटींमध्ये ग्राहक किंवा लाभार्थी मालक PEP आहे की नाही हे निर्धारित करण्यासाठी योग्य जोखीम व्यवस्थापन प्रणाली स्थापित करणे समाविष्ट आहे. REs ला निधी/संपत्तीचा स्रोत स्थापित करण्यासाठी वाजवी उपाययोजना कराव्या लागतात. पीईपीसाठी खाते उघडण्यासाठी त्यांना वरिष्ठ व्यवस्थापनाकडून मंजुरी घेणे देखील आवश्यक आहे.
PEP परिभाषित करणे हे FATF च्या शिफारशींचे पालन करण्याच्या हालचाली म्हणून पाहिले जाते, कारण मनी लाँडरिंग प्रतिबंधक कायदा, 2002 मध्ये या शब्दाचा उल्लेख केलेला नाही. FATF देशाच्या पुनरावलोकनाच्या दृष्टीकोनातून हे नियामक अंतर म्हणून पाहिले गेले असते.
FATF PEP ला अशी व्यक्ती म्हणून परिभाषित करते ज्याला एक प्रमुख कार्य सोपवण्यात आले आहे. अशा अनेक व्यक्ती अशा पदांवर आहेत ज्यांचा गैरवापर बेकायदेशीर निधी किंवा भ्रष्टाचार किंवा लाचखोरी यांसारख्या पूर्वसूचनेच्या गुन्ह्यांसाठी केला जाऊ शकतो.
“PEPs शी संबंधित जोखमींमुळे, FATF शिफारशींना PEPs सोबतच्या व्यावसायिक संबंधांसाठी अतिरिक्त AML/CFT उपाय लागू करणे आवश्यक आहे. या आवश्यकता प्रतिबंधात्मक (गुन्हेगारी नाहीत) स्वरूपाच्या आहेत, आणि याचा अर्थ असा केला जाऊ नये की सर्व पीईपी गुन्हेगारी क्रियाकलापांमध्ये गुंतलेले आहेत, ”एफएटीएफ वेबसाइटने म्हटले आहे.
प्रथम प्रकाशित: जानेवारी 05 2024 | दुपारी १२:३१ IST
