“म्हणून, बँकिंग आणि वित्तीय सेवा क्षेत्रासाठी वाजवी मूल्यमापनासह त्यांच्या मजबूत ताळेबंदांसह, कमी कामगिरीमध्ये बदल होण्याची शक्यता गुंतवणूकदारांना एक मनोरंजक संधी देते,” असे डीएसपी म्युच्युअल फंडाने एका निवेदनात म्हटले आहे.
AMC च्या मते, क्षेत्रीय योजना गुंतवणूकदारांना बँकिंग आणि वित्तीय सेवा क्षेत्रात दीर्घकालीन संरचनात्मक संधी देते.
DSP BFSF साठी नवीन फंड ऑफर 20 नोव्हेंबर 2023 रोजी सदस्यत्वासाठी उघडेल आणि 4 डिसेंबर 2023 रोजी बंद होईल.
फंडाचे गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट:
योजनेच्या माहितीच्या दस्तऐवजानुसार, या योजनेचे प्राथमिक गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट देशांतर्गत आणि परदेशातील इक्विटी आणि बँकिंग आणि वित्तीय सेवा क्षेत्रात गुंतलेल्या कंपन्यांच्या इक्विटी-संबंधित सिक्युरिटीजमधील गुंतवणूकीद्वारे परतावा मिळवणे हा आहे.
ओपन-एंडेड इक्विटी योजना बँकिंग आणि वित्तीय सेवा क्षेत्रात गुंतवणूक करेल, ज्यामध्ये बिगर बँकिंग वित्तीय कंपन्या (NBFC) सारख्या प्रमुख क्षेत्रांचा समावेश आहे, ज्यात गृह वित्त कंपन्या, जीवन विमा, नॉन-लाइफ इन्शुरन्स, AMCs, एक्सचेंजेस आणि डिपॉझिटरीज यांचा समावेश आहे.
डीएसपी म्युच्युअल फंडाच्या मते, या सर्व क्षेत्रांनी गेल्या 15 वर्षांत भारताच्या नाममात्र GDP पेक्षा वेगाने वाढ केली आहे, एकत्रितपणे $4 ट्रिलियनपेक्षा जास्त नफ्याची संधी निर्माण केली आहे.
 "तक्ता")
डीएसपी म्युच्युअल फंड
“BFSI क्षेत्रातील कंपन्यांना इतर क्षेत्रांच्या तुलनेत मोठा नफा आहे. विमा कंपन्या, म्युच्युअल फंड, संपत्ती व्यवस्थापन कंपन्या, उद्योगाला सहाय्य करणारे टेक प्लॅटफॉर्म, पेमेंट्स आणि फिनटेकमधील वैविध्यपूर्ण व्यवसायांच्या जोडणीमुळे नफ्याचा पूल देखील वाढत आहे,” DSP म्युच्युअल फंडाचे MD आणि CEO कल्पेन पारेख म्हणाले.
योजना तिच्या मालमत्तेचे वाटप कसे करेल?
“सामान्य परिस्थितीत, डीएसपी बीएफएसएफचे मालमत्ता वाटप किमान 80% ते जास्तीत जास्त 100% इक्विटी आणि बँकिंग आणि वित्तीय सेवा क्षेत्रातील कंपन्यांच्या इक्विटी-संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये असेल, इक्विटी आणि इक्विटीमध्ये 20% पर्यंत असेल. -इतर कंपन्यांच्या संबंधित सिक्युरिटीज, डेट आणि मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये 20% पर्यंत आणि REITs आणि InvITs द्वारे जारी केलेल्या युनिट्समध्ये 10% पर्यंत,” AMC ने सांगितले.
डीएसपी म्युच्युअल फंड
पुढे, योजनेच्या दस्तऐवजानुसार, त्याच्या एकूण मालमत्तेच्या 20% पर्यंत परदेशी सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक केली जाऊ शकते. परदेशातील ETF मध्ये गुंतवणुकीसाठी अपेक्षित रक्कम $70 दशलक्ष आहे आणि इतर विदेशी सिक्युरिटीजमधील गुंतवणुकीसाठी अपेक्षित रक्कम $130 दशलक्ष आहे.
योजनेची कामगिरी कशी बेंचमार्क करेल?
 "तक्ता")
डीएसपी म्युच्युअल फंड
बँकिंग, फायनान्शिअल सर्व्हिसेस आणि इन्शुरन्स (BFSI) हे भारतातील टॉप 500 कंपन्यांच्या नफ्याच्या 38 टक्के आहेत परंतु मार्केट कॅपच्या फक्त 26 टक्के आहेत. BFSI साठी गेल्या 10 वर्षांच्या नफ्यात वाढ 17 टक्के होती, ज्याच्या तुलनेत BFSI वगळता टॉप 500 कंपन्यांमध्ये 10 टक्के वाढ झाली आहे.
 "तक्ता")
डीएसपी म्युच्युअल फंड
“कमी NPA सह बँक ताळेबंदही मजबूत झाले आहेत. यामुळे क्रेडिट वाढीत सातत्यपूर्ण वाढ होण्यास मदत होऊ शकते,” डीएसपी म्युच्युअल फंड म्हणाले.
“आम्ही अशा क्षेत्रांमध्ये दीर्घकाळ टिकणाऱ्या वाढीसह पैसे उभारण्यास प्राधान्य देतो जेव्हा त्यांच्या किमती घसरत असतात किंवा एकत्र येत असतात. कर्जदारांना कच्चा माल म्हणूनही फायदा असतो आणि त्यामुळे ते अस्थिरतेच्या चक्रातून जातात. अलिकडच्या वर्षांत, BFSI क्षेत्रातील स्टॉक्स दुरुस्त झाले आहेत, त्यामुळे गुंतवणूकदारासाठी सुरक्षिततेचे मार्जिन वाढले आहे,” पारेख म्हणाले.
DSP BFSF मध्ये गुंतवणूक करण्याचे फायदे:
डीएसपी म्युच्युअल फंडाच्या मते, तुम्हाला फंडात गुंतवणूक करायची असल्यास तुम्ही विचार करू शकता असे फायदे येथे आहेत:
1. फंड बेंचमार्क, निफ्टी फायनान्शियल सर्व्हिसेस TRI ने जानेवारी 2004 पासून 17.6 टक्के चक्रवाढ वार्षिक वाढीचा दर (CAGR) दिला आहे, ज्याने निफ्टी 50 TRI मधील 14 टक्के CAGR ला मागे टाकले आहे.
2. गुंतवणूकदाराला बँकिंग, वित्तीय सेवा आणि विमा (BFSI) मिक्समध्ये नवीन युग जोडण्यासाठी प्रवेश देखील मिळतो, जसे की पेमेंट प्रोसेसर, विमा आणि स्टॉक ब्रोकर, संपत्ती व्यवस्थापन, डिजिटल पायाभूत सुविधा, म्युच्युअल फंड, कर्ज थेट विक्री एजंट ( डीएसए).
3. बँकिंग नॉन परफॉर्मिंग अॅसेट्स (NPAs) सध्या सर्वकालीन नीचांकी पातळीवर आहेत आणि मजबूत क्रेडिट वाढीमुळे ताळेबंद सुधारला आहे. अशा प्रकारे तुम्हाला तुमची गुंतवणूक भक्कम पायावर उभारण्याची संधी मिळते.
4. तुमच्या पोर्टफोलिओला मूलभूतपणे दर्जेदार आंतरराष्ट्रीय BFSI व्यवसायांचा दर्जा मिळू शकतो जो सध्या भारतात अनुपलब्ध असू शकतो.
5. निफ्टी फायनान्शियल सर्व्हिसेस TRI सप्टेंबर 2019 पासून निफ्टी 50 TRI पेक्षा कमी कामगिरी करत आहे, वार्षिक फरक 3.9 टक्के आहे. हा कल कदाचित बदलाची शक्यता दर्शवितो.
विचारात घेण्यासाठी जोखीम:
1. डीएसपी बँकिंग आणि फायनान्शिअल सर्व्हिसेस फंड केवळ वित्तीय सेवा क्षेत्रासाठी एक्सपोजर प्रदान करते, ज्यामुळे एकाग्रता धोका निर्माण होतो.
2. वैविध्यपूर्ण इक्विटी फंडांच्या तुलनेत या फंडात जास्त अस्थिरता आणि ड्रॉडाउन असू शकतात.
3. हा फंड डायव्हर्सिफाइड इक्विटी फंड अल्प मुदतीत कमी कामगिरी करू शकतो.
दीर्घकालीन भांडवल वाढीसाठी योग्य:
ही योजना अशा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे जे दीर्घकालीन भांडवल वाढ करू इच्छित आहेत आणि बँकिंग आणि वित्तीय सेवा कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करू इच्छित आहेत. रिस्कोमीटरनुसार, म्युच्युअल फंडाशी संबंधित जोखीम “खूप जास्त” आहे.
प्रति प्लॅन/पर्याय किमान 100 रुपयांच्या गुंतवणुकीसह योजनेअंतर्गत गुंतवणूक केली जाऊ शकते. गुंतवणुकीसाठी कोणतीही कमाल मर्यादा नाही.
