बेस्ट ELSS वि बेस्ट मिडकॅप म्युच्युअल फंड: लोक म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करतात कारण ते त्यांची गुंतवणूक केवळ एका फंडातच नाही तर त्यांच्या गुंतवणूकीच्या पोर्टफोलिओला स्थिरता देऊ शकतील अशा अनेक समभागांमध्ये विविधता आणतात.
गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंडात त्यांची गुंतवणूक वाढवण्याचे दुसरे कारण म्हणजे गेल्या काही वर्षांत त्यांनी शेअर बाजाराशी सुसंगतपणे चांगला परतावा दिला आहे.
सर्व म्युच्युअल फंडांचे प्राथमिक उद्दिष्ट मार्केट-लिंक्ड रिटर्न्स मिळवणे हे असले तरी, इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग स्कीम (ELSS) फंड वेगळे आहेत कारण ते आयकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत 1.50 लाख रुपयांपर्यंत कर सूट देखील देतात.
इक्विटी म्युच्युअल फंड जसे की स्मॉल, मिड आणि लार्ज कॅपचा वापर कर बचतकर्ता म्हणून केला जात नाही, परंतु त्यांच्याकडून प्रति आर्थिक वर्ष रु. 100,000 पर्यंत दीर्घकालीन भांडवली नफा करमुक्त असतो.
दुसरीकडे, ELLS हे कर लाभ देण्यासाठी प्रतिबंधित नाहीत.
व्हॅल्यू रिसर्च डेटानुसार, गेल्या तीन वर्षांतील म्युच्युअल फंडाच्या परताव्यावर एक नजर टाकल्यास, मोठ्या, मिड आणि स्मॉल कॅप्सने अनुक्रमे 17.29 टक्के, 26.94 टक्के आणि 33.25 टक्के परतावा दिला आहे. त्याच कालावधीत 19.74 टक्के परतावा दिला.
या लेखनामध्ये, आम्ही गेल्या तीन वर्षांतील सर्वोत्तम मिड कॅप आणि सर्वोत्तम ELLS च्या परताव्याची गणना करतो आणि या दोघांमधील कोणत्या म्युच्युअल फंडाने तुम्हाला अधिक परतावा दिला असेल.
3 वर्षातील सर्वोत्तम ELSS म्युच्युअल फंड
गेल्या तीन वर्षांतील सर्वोत्तम ELSS क्वांट ELSS टॅक्स सेव्हर फंड आहे.
हे NIFTY 500 एकूण परतावा निर्देशांकाच्या बेंचमार्क अंतर्गत कार्य करते.
फंडाने 3 वर्षात 36.20 टक्के परतावा दिला आहे. फंडाचा NAV आकार 376.2054 रुपये आहे.
3 वर्षातील सर्वोत्तम मिड-कॅप म्युच्युअल फंड
गेल्या तीन वर्षांतील सर्वोत्तम मिड-कॅप म्युच्युअल फंड हा क्वांट मिड कॅप फंड आहे, ज्याचा बेंचमार्क निफ्टी मिडकॅप 150 एकूण परतावा निर्देशांक आहे.
गेल्या 3 वर्षात फंडातून मिळालेला परतावा 40.28 टक्के आहे. त्याची NAV आत्तापर्यंत 40.28 टक्के आहे.
बेस्ट ELLS वि बेस्ट मिडकॅप म्युच्युअल फंड
मोजणीसाठी, आम्ही तीन वर्षांच्या गुंतवणुकीच्या कालावधीसाठी प्रत्येक फंडामध्ये 10 लाख रुपये एकरकमी गुंतवणूक घेत आहोत.
10 लाखांचा आकडा आपल्याला परतावा, दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर कर सूट, एकूण परतावा आणि करानंतरची कमाई याची स्पष्ट कल्पना देऊ शकतो.
बेस्ट ELLS वि बेस्ट मिडकॅप म्युच्युअल फंड गणना
तीन वर्षांपूर्वी क्वांट मिड कॅप फंडमध्ये 10 लाख रुपयांची एकरकमी गुंतवणूक केली असती, तर त्यांचा 36.20 टक्के वार्षिक परतावा दराने भांडवली नफा 1489423.50 रुपये झाला असता, तर एकूण परतावा 2489423.50 झाला असता.
म्युच्युअल फंड भांडवली नफा परताव्यावर एक लाख रुपये कर सूट मिळत असल्याने, करपात्र उत्पन्न रुपये 1389423.50 झाले असते.
म्युच्युअल फंड दीर्घकालीन भांडवली नफ्यावर 10 टक्के दराने कर आकारला जातो.
आकडेमोड
| नफा आणि कर गणना | ३ वर्षातील सर्वोत्तम ELLS फंड (रु.) | ३ वर्षातील सर्वोत्कृष्ट मिड कॅप फंड (रु.) |
| क्वांट ELSS टॅक्स सेव्हर फंड (रु.) | क्वांट मिड कॅप फंड | |
| खरेदी | 1000000 | 1000000 |
| CMP | २४८९४२३.५ | २७६०७५७.४१ |
| LTCG | १४८९४२३.५ | १७६०७५७.४१ |
| सूट | 100000 | 100000 |
| करपात्र LTCG | १३८९४२३.५ | 1660757.41 |
| 10% LTCG कर | १३८९४२.३५ | १६६०७५.७४१ |
| करानंतरचे उत्पन्न | १३५०४८१.१५ | १५९४६८१.६६९ |
त्या अटीसह, त्या उत्पन्नावर एकूण कर भरला असता 138942.350 रुपये.
याचा अर्थ त्या गुंतवणुकीवर एकूण कमाई (रु. 1489423.50-138942.350) = रु 1350481.15 झाली असती.
येथे, एखाद्याला हे माहित असले पाहिजे की ELSS फंडात 10 लाख रुपयांची समान गुंतवणूक तुम्हाला आयकरात 1.50 लाख रुपयांची बचत करण्यास मदत करू शकते.
अशा प्रकारे, तुमची 1500481.15 रुपये कमाई होईल.
आता सर्वोत्तम मिड-कॅप कमाईच्या गणनेकडे या.
एखाद्याने तीन वर्षांपूर्वी एकरकमी क्वांट मिड कॅप फंडमध्ये 10 लाख रुपये गुंतवले असते, तर 40.28 टक्के रिटर्न्स दराने त्यांचे एकूण परतावे 2760757.41 रुपये झाले असते.
एकूण परतावा 1760757.41 रुपये झाला आहे.
करपात्र उत्पन्न 1660757.41 रुपये झाले असते.
10 टक्के LTCG दराने, त्यांनी रु. 166075.741 आयकर भरले असते.
आयकरानंतर, त्यांचे उत्पन्न 1760757.41-रु. 166075.741= रुपये 1594681.669 झाले असते.
दोन्ही गणना पाहता, आम्ही पाहू शकतो की सर्वोत्तम मिड कॅपमध्ये रु. 10 लाख गुंतवणुकीमुळे तुम्हाला सर्वोत्कृष्ट ELLS फंडापेक्षा जास्त पैसे मिळू शकले असते.
तथापि, म्युच्युअल फंड हे बाजारातील जोखमीशी संबंधित आहेत. म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्यापूर्वी, योग्य परिश्रम करा किंवा एखाद्या तज्ञाशी बोला.
