5 टॉप परफॉर्मिंग लेज-कॅप म्युच्युअल फंड: म्युच्युअल फंड हे गुंतवणूकदारांसाठी सर्वोत्तम गुंतवणूक पर्यायांपैकी एक म्हणून उदयास आले आहेत कारण ते केवळ उच्च परतावा देतातच असे नाही तर ते स्टॉक मार्केटमध्ये चांगल्या प्रदर्शनासह फंड हाऊसेसद्वारे व्यवस्थापित केले जातात. म्युच्युअल फंडांमध्ये, लार्ज कॅप्स त्यांच्या स्थिरतेसाठी ओळखल्या जातात, कारण ते त्यांचे पैसे लार्ज-कॅप, स्थिर कंपन्यांमध्ये गुंतवतात ज्यांना बाजारातील अस्थिरतेची शक्यता कमी असते.
दीर्घकालीन दृष्टी आणि कमी-जोखीम घटक असलेले गुंतवणूकदार मुख्यतः लार्ज कॅप्सची निवड करतात.
त्यांचे रिटर्न्स स्मॉल किंवा मिड कॅप्सइतके सुंदर नसतील, परंतु लार्ज कॅप्स स्थिर आहेत आणि त्यातील सर्वोत्तम कामगिरीने वार्षिक 30 टक्क्यांपेक्षा जास्त परतावा दिला आहे.
लार्ज कॅप्सच्या दृष्टिकोनाबद्दल बोलताना, टाटा अॅसेट मॅनेजमेंटचे वरिष्ठ फंड मॅनेजर चंद्रप्रकाश पडियार यांनी झी बिझनेस डिजिटलला सांगितले की, लार्ज कॅप्ससाठी एकूण परिस्थिती सकारात्मक आहे.
“जेव्हा लार्ज-कॅप म्युच्युअल फंडांचा विचार केला जातो तेव्हा तेथे सक्रिय आणि निष्क्रिय फंड असतात. सध्या आपण जे पाहतो ते म्हणजे सक्रिय फंडांमध्ये थोडासा विमोचन होताना दिसत आहे, परंतु जेव्हा ईटीएफ आणि इंडेक्स-संबंधित फंडांसारख्या निष्क्रिय फंडांचा विचार केला जातो तेव्हा ते पैसे मिळत आहेत. जेव्हा तुम्ही दोन्ही जोडता तेव्हा एकूण चित्र सकारात्मक असते. तथापि, सकारात्मकतेची व्याप्ती थोडी कमी असते,” पडियार म्हणाले.
या लिखाणात, ZeeBiz तुम्हाला 5 लार्ज-कॅप म्युच्युअल फंडांच्या कामगिरीची माहिती देते ज्यांनी गेल्या तीन वर्षांत (AMFI नुसार) सर्वाधिक परतावा दिला आहे.
निप्पॉन इंडिया लार्ज कॅप फंड
जानेवारी 2013 मध्ये लॉन्च करण्यात आलेल्या फंडाची 16,663.52 कोटी रुपयांची अॅसेट अंडर मॅनेजमेंट (AUM) आहे.
फंडाने तीन वर्षांच्या कालावधीत 30.18 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे तर 13 ऑक्टोबर रोजी त्याचे निव्वळ मालमत्ता मूल्य (एनएव्ही) 72.60 रुपये होते. तीन वर्षांपूर्वी फंडात गुंतवलेले 10,000 रुपये आजच्या काळात 22,060.60 रुपये झाले असते.
दुसरीकडे, तीन वर्षांसाठी रु. 10,000 च्या मासिक SIP ने गुंतवणूकदाराला रु. 500,065.28 केले असते.
फंडाची 99.88 टक्के मालमत्ता इक्विटीमध्ये असून लार्ज-कॅप गुंतवणूक 66.37 टक्के, मिड-कॅप गुंतवणूक 11.2 टक्के आणि स्मॉल-कॅप गुंतवणूक 2.92 टक्के आहे.
उच्च-जोखीम म्युच्युअल फंडामध्ये HDFC बँक, रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड, ICICI बँक आणि ITC हे 54 समभागांचा पोर्टफोलिओ आहे.
HDFC टॉप 100 फंड
HDFC म्युच्युअल फंडाच्या हाऊसमधील उच्च-जोखीम निधीचा निधी आकार 26,391 कोटी रुपये आहे, 13 ऑक्टोबर रोजी 934.84 रुपये एनएव्ही आहे आणि खर्चाचे प्रमाण 1.11 टक्के आहे.
फंडाने गेल्या तीन वर्षांत 20.35 टक्के श्रेणी गुणोत्तराच्या तुलनेत 26.50 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे.
तीन वर्षांपूर्वी 10,000 रुपयांची गुंतवणूक सध्या 20,242 रुपये होईल.
10,000 रुपये प्रति महिना एसआयपी चालू मूल्यानुसार 475,451.83 रुपये झाले असते.
फंडाच्या पोर्टफोलिओमध्ये 49 समभाग आहेत आणि 96.82 टक्के गुंतवणूक इक्विटीमध्ये आहे.
फंडाने लार्ज कॅपमध्ये 76.93 टक्के, स्मॉल कॅपमध्ये 6.25 टक्के आणि इतरांमध्ये 13.64 टक्के गुंतवणूक केली आहे.
ICICI बँक, HDFC बँक, RIL आणि ITC लिमिटेड हे त्याच्या पोर्टफोलिओमधील मुख्य स्टॉक आहेत.
ICICI प्रुडेंशियल ब्लू चिप
जानेवारी 2013 मध्ये स्थापन झालेल्या फंडाचा निधी 41,833.49 कोटी रुपयांचा आहे आणि 13 ऑक्टोबरपर्यंत 86.48 रुपयांच्या NAV सह.
1.02 टक्के खर्चाच्या गुणोत्तरासह, फंडाने तीन वर्षांत 24.01 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे.
क्रिसिल 4-स्टार रेटेड फंडाने तीन वर्षांपूर्वी 10,000 रुपयांच्या गुंतवणुकीवर 19,069.50 रुपये दिले असते.
तीन वर्षांसाठी दरमहा रु. 10,000 SIP आता रु. 464,062.08 मध्ये बदलले असते.
उच्च-जोखीम फंडाची 88.43 टक्के गुंतवणूक इक्विटीमध्ये असून 76.2 टक्के लार्ज कॅपमध्ये, 5.31 टक्के मिड कॅपमध्ये, 0.37 टक्के स्मॉल कॅपमध्ये आणि 6.52 टक्के इतरांमध्ये आहे.
ICICI बँक, L&T, RIL आणि Infosys हे 70 समभागांच्या समुहातील मुख्य होल्डिंग आहेत.
एसबीआय ब्लू चिप फंड
फंडाची AUM रु. 39,650.53 कोटी आहे आणि उच्च-जोखीम असलेल्या लार्ज कॅपला Cisil 4-स्टार रेटिंग आहे.
13 ऑक्टोबर रोजी NAV चे मूल्य 78.86 रुपये होते तर फंडाचे खर्चाचे प्रमाण 0.88 टक्के आहे.
एसबीआय ब्लू चिप फंडचा तीन वर्षांतील वार्षिक परतावा 20.35 टक्के दराने आहे.
एखाद्याने तीन वर्षांपूर्वी 10,000 रुपये गुंतवले असते तर आजच्या काळात ती रक्कम 18,441 रुपये झाली असती.
दरमहा 10,000 रुपये एसआयपी, दरम्यान, तीन वर्षांत 450,647 रुपये दिले असते.
फंडाकडे एचडीएफसी बँक, आयसीआयसीआय बँक, एल अँड टी, आणि आयटीसी हे पोर्टफोलिओमध्ये ५० स्टॉक्स आहेत.
फंडाची 94.88 टक्के गुंतवणूक इक्विटीमध्ये आहे, त्यापैकी 65.78 टक्के गुंतवणूक लार्ज कॅपमध्ये, 7.86 टक्के मिड कॅपमध्ये तर 1.8 टक्के स्मॉल कॅपमध्ये आहे.
महिंद्रा मॅन्युलाइफ लार्ज कॅप फंड
लार्ज-कॅप फंड आकाराने लहान आहे कारण त्यात फक्त रु. 272.9 कोटी एयूएम आहे.
2.39 टक्के खर्चाच्या गुणोत्तरासह, क्रिसिल 3 स्टार-रेटेड फंडाने श्रेणी सरासरी 2.22 टक्क्यांपेक्षा जास्त कामगिरी केली आहे.
तीन वर्षांत 19.07 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे.
मार्च 2019 मध्ये सुरू झालेल्या फंडाची 13 ऑक्टोबर रोजी 17.69 रुपये NAV आहे.
तीन वर्षांपूर्वी 10,000 रुपयांच्या गुंतवणुकीवर, फंडाने गुंतवणूकदाराला 17,291 रुपये दिले असते.
त्याचप्रमाणे, महिन्याला रु. 10,000 SIP ने याच कालावधीत रु. 433,615.86 चा परतावा दिला असता.
48.27 श्रेणीच्या सरासरीच्या तुलनेत फंडाकडे 39 समभाग असून 98.41 टक्के गुंतवणूक समभागांमध्ये आहे.
त्याची लार्ज-कॅप गुंतवणूक 74.23 टक्के, मिड कॅप 11.78 टक्के, तर इतर 12.4 टक्के आहेत.
