10 म्युच्युअल फंड समज: नोव्हेंबर 2023 मध्ये म्युच्युअल फंडातील एसआयपीचा प्रवाह 17,073.30 कोटी रुपयांच्या विक्रमी उच्चांकावर पोहोचला, जो मागील महिन्याच्या तुलनेत 6 टक्क्यांनी वाढला आहे. इक्विटी फंडांमध्ये, लार्ज कॅप्सचा वर्ष-टू-डेट (YTD) परतावा 23.85 टक्के आहे; लार्ज आणि मिड-कॅप म्युच्युअल फंड 28.91 टक्क्यांनी वाढले आहेत; याच कालावधीत मिड कॅप्स 38. 32 आणि स्मॉल कॅप 42.20 टक्क्यांनी वाढल्या आहेत.
शेअर बाजार दररोज नवीन उंची गाठत असल्याने गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीकडे झुकत आहेत.
फक्त जून 2020 पासून, BSE सेन्सेक्स बुधवार (20 डिसेंबर 2023) पर्यंत 35,000 वरून 70,500 वर पोहोचला आहे.
अलीकडच्या काळात म्युच्युअल फंडांचे उच्च परतावा हे नवीन गुंतवणूकदारांना आकर्षित करण्याची शक्यता असते, परंतु म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीभोवती अनेक मिथकं आहेत ज्यामुळे नवीन गुंतवणूकदार किंवा त्यांच्याबद्दल फारसे संशोधन न केलेल्या अनुभवी व्यक्तीला त्रास होतो.
या लेखनात आम्ही तुम्हाला अशाच काही पुराणकथांबद्दल सांगणार आहोत.
तुम्ही म्युच्युअल फंड गुंतवणूक खरेदी करू शकता आणि दुर्लक्ष करू शकता
दीर्घकालीन गुंतवणूक क्षितिज असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी म्युच्युअल फंड गुंतवणूक अधिक फायदेशीर आहे.
परंतु लोकांना असे वाटते की तुम्ही म्युच्युअल फंडात एकरकमी पैसे गुंतवू शकता आणि वर्षानुवर्षे ते विसरू शकता.
कंपाउंडिंगद्वारे निधी आपोआप वाढेल.
हे काही प्रमाणात खरे असू शकते, परंतु नेहमीच असे असू शकत नाही.
फंड त्याच्या निर्देशांकापेक्षा कमी कामगिरी करू शकतो किंवा नकारात्मक परतावा देऊ शकतो.
त्यामुळे, जरी तुम्ही एकरकमी गुंतवणुकीचा पर्याय निवडत असलात तरी दर तीन किंवा सहा महिन्यांनी तुमच्या गुंतवणुकीचा मागोवा ठेवा.
जर ते चांगली कामगिरी करत नसतील, तर तुम्ही चांगल्या कामगिरी करणाऱ्या म्युच्युअल फंडाकडे जाऊ शकता.
SIP फक्त लहान गुंतवणूकदारांसाठी आहे
सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) प्रत्येकासाठी आहे, मग तुम्ही महिन्याला रु 1,000 गुंतवत असाल किंवा 1 लाख रु.
जरी अनेक म्युच्युअल फंड SIP द्वारे गुंतवणुकीची ऑफर 100 रुपयांपर्यंत कमी करतात, SIP कोणत्याही आकाराची असू शकते.
एसआयपी हा दीर्घकाळासाठी तुमच्या गुंतवणुकीचा समतोल साधण्याचा एक मार्ग आहे. गुंतवणुकीच्या आकाराशी त्याचा काहीही संबंध नाही.
परताव्याची हमी दिली जाते
म्युच्युअल फंडांनी गेल्या काही वर्षांत प्रचंड वाढ दाखवली असली तरी ते बाजाराशी निगडित आहेत आणि नकारात्मक वाढही दाखवू शकतात.
परतावा निधीचा प्रकार आणि अस्थिरता, गुंतवणुकीचा कालावधी आणि इतर अनेक घटकांवर अवलंबून असतो.
आम्ही वर्षानुवर्षे म्युच्युअल फंड काढू शकत नाही
आपण म्युच्युअल फंड कधीही काढू शकतो.
तुम्ही ठराविक तारखेच्या आत तुमची गुंतवणूक रिडीम केल्यास तुम्हाला एक्झिट लोड भरावा लागत असला तरी, तुमच्याकडे मासिक उत्पन्न योजना आणि पद्धतशीर पैसे काढण्याचा पर्याय देखील आहे, जे तुम्हाला मासिक आधारावर किंवा म्युच्युअल फंडातून तुमचे उत्पन्न काढू देते. पूर्वनिर्धारित कालावधी.
मला म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्यासाठी डिमॅट खाते आवश्यक आहे
बर्‍याच लोकांना असे वाटते की म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्यापूर्वी त्यांना डिमॅट खाते उघडणे आवश्यक आहे.
डिमॅट खाते फक्त शेअर बाजारातील गुंतवणुकीसाठी आवश्यक आहे.
डिमॅट खाते नसतानाही म्युच्युअल फंड खरेदी करता येतो.
तथापि, डिमॅट खाते मदत करते, त्याप्रमाणे, तुम्ही तुमची सर्व गुंतवणूक एकाच ठिकाणी ठेवू शकता आणि म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीची कामगिरी पाहण्यासाठी एकच स्टेटमेंट देखील मिळवू शकता.
SIP थांबवणे म्हणजे दंड
तुम्ही तुमच्या SIPs कधीही थांबवण्‍यासाठी मोकळे आहात आणि ते थांबवण्‍यासाठी तुमच्‍याकडून कोणतेही शुल्क आकारले जाणार नाही.
तुम्हाला पाहिजे तेव्हा तुम्ही SIP रीस्टार्ट देखील करू शकता.
SIP पेमेंट चुकवल्याबद्दल फंड हाऊस मला दंड करेल
तुमच्या बँक खात्यातील अपुर्‍या शिलकीमुळे तुमचा SIP हप्ता चुकल्यास फंड हाऊस तुमच्यावर कोणताही दंड आकारत नाही, परंतु तुमची बँक करते.
गहाळ SIP चे शुल्क सार्वजनिक किंवा खाजगी बँकेसाठी वेगळे असू शकते.
तुम्ही सलग तीन महिने तुमची देयके चुकवल्यास म्युच्युअल फंड हाऊस तुमची SIP रद्द करते.
इक्विटी फंड हे डेट फंडांपेक्षा नेहमीच चांगले असतात
हे सफरचंद विरुद्ध संत्र्यांच्या तुलनेसारखे आहे.
इक्विटी फंडांचा ऐतिहासिक परतावा डेट फंडांपेक्षा खूप जास्त असला तरी, इक्विटी फंड त्याच्या मागील कामगिरीची पुनरावृत्ती करेल किंवा प्रत्येक इक्विटी फंड सकारात्मक परतावा देईल याची कोणतीही हमी नाही.
दुसरीकडे, डेट फंड हे सातत्यपूर्ण कामगिरी करणारे आहेत कारण ते त्यांचे पैसे कॉर्पोरेट आणि सरकारी बाँड्स सारख्या निश्चित उत्पन्न साधनांमध्ये गुंतवतात.
आम्हाला प्रत्येक गुंतवणुकीसाठी केवायसी करणे आवश्यक आहे
म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीसाठी नो युवर कस्टमर (केवायसी) प्रक्रिया आवश्यक असली तरी, ही एक केंद्रीकृत प्रक्रिया आहे आणि तुम्हाला प्रत्येक गुंतवणुकीसोबत ती पुन्हा करण्याची गरज नाही.
एकदा ते पूर्ण झाल्यावर, तुम्ही तुम्हाला आवडेल तितक्या म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक करू शकता.
आम्ही एजंटद्वारेच गुंतवणूक करू शकतो
एखाद्या पात्र एजंट किंवा अनुभवी गुंतवणूक कंपनीकडून मदत घेणे नवशिक्या गुंतवणूकदारासाठी फायदेशीर ठरू शकते, तरीही म्युच्युअल फंडात थेट पैसे गुंतवता येतात.
वित्तीय नियोजक किंवा MF वितरक बाजाराच्या हालचाली मोजू शकतात
त्यांच्याकडे बाजाराच्या मागील हालचालींचे चांगले विश्लेषण अहवाल असू शकतात, परंतु दीर्घकालीन बाजाराच्या हालचालींचा कोणीही अंदाज लावू शकत नाही.
शेअर बाजारातील कामगिरी अनेक अंतर्गत आणि बाह्य घटकांवर अवलंबून असते.
जरी अंतर्गत घटक समक्रमित असले तरीही, बाह्य घटक बाजाराला रुळावर आणू शकतात, जसे की कोरोनाव्हायरस साथीच्या आजारादरम्यान घडले.
