एचडीएफसी टॉप 100 फंड, एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीमने गुरुवारी सुमारे 19 टक्के चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर (CAGR) वितरीत करत 27 वर्षे पूर्ण केली. HDFC म्युच्युअल फंडाच्या मते, फंडात गुंतवलेल्या रु. 10,000 ची सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) (एकूण रु. 32.40 लाख) रु. रु. पर्यंत वाढली असती. 29 सप्टेंबर 2023 पर्यंत 6.88 कोटी.
“ही कामगिरी बाजारातील चढउतारांवर नेव्हिगेट करण्याच्या आणि गुंतवणूकदारांना स्थिर वाढ देण्याच्या फंडाच्या क्षमतेचा दाखला आहे,” असे मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीने एका निवेदनात म्हटले आहे.
HDFC टॉप 100 फंड प्रामुख्याने लार्ज-कॅप समभागांमध्ये गुंतवणूक करतो आणि ऑक्टोबर 1996 मध्ये लॉन्च करण्यात आला, ज्यामुळे ती भारतातील सर्वात जास्त काळ चालणाऱ्या म्युच्युअल फंड योजनांपैकी एक बनली.
एचडीएफसी म्युच्युअल फंडाचे इक्विटीजचे वरिष्ठ फंड मॅनेजर राहुल बैजल म्हणाले, “लार्ज-कॅप स्टॉक्स स्थिरता आणि उत्तम जोखीम समायोजित परतावा देतात, ज्यामुळे दीर्घकालीन गुंतवणुकीच्या संधी शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी ते एक आकर्षक पर्याय बनतात.”
एचडीएफसी म्युच्युअल फंडांच्या मते, पोर्टफोलिओ बांधकाम टॉप-डाऊन सेक्टर आणि मॅक्रो ट्रेंडसह मिश्रित स्टॉक पिकिंगसाठी बॉटम-अप पध्दतीचे अनुसरण करते.
एचडीएफसी टॉप 100 फंडाची मुख्य वैशिष्ट्ये येथे आहेत:
जोखीम-समायोजित पोर्टफोलिओ: HDFC टॉप 100 फंड वाजवी किमतीत वाढ (GARP) आणि मूल्य गुंतवणुकीचा दृष्टिकोन एकत्र करतो. एएमसीने सांगितले की, पोर्टफोलिओ बांधकाम उपलब्ध संधींच्या जोखीम-पुरस्काराचे मूल्यांकन करण्यावर भर देते, 80 टक्क्यांहून अधिक गुंतवणूक मोठ्या-कॅप कंपन्यांमध्ये केली जाते. मुख्य धोरण मध्यम ते दीर्घकालीन आहे, वाजवी मूल्यांवर दर्जेदार कंपन्या शोधण्यासाठी शिस्तबद्ध दृष्टीकोन राखणे.
जोखीम व्यवस्थापन: फर्मच्या मते, नियामक आणि अंतर्गत जोखीम मार्गदर्शक तत्त्वांचे पालन सुनिश्चित करताना नियंत्रित पद्धतीने सक्रिय पोझिशन्स घेतल्या जात असलेल्या जोखीम व्यवस्थापनावर फंड लक्ष केंद्रित करतो. कंपनीच्या उद्योगाची स्थिती आणि व्यवसाय चक्राचे सखोल मूल्यमापन केल्यानंतर उच्च-निश्चित गुंतवणूक केली जाते.
ऐतिहासिक स्थिरता: लार्ज-कॅप समभागांनी ऐतिहासिकदृष्ट्या आर्थिक चढउतारांदरम्यान स्थिरता दर्शविली आहे, जो एक अनुकूल जोखीम-पुरस्कार गुणोत्तर प्रदान करते. फर्मच्या म्हणण्यानुसार, लार्ज-कॅप निर्देशांकाने गेल्या 17 वर्षांतील बहुतांश मिड आणि स्मॉल-कॅप निर्देशांकांपेक्षा जास्त कामगिरी केली आहे.
 "तक्ता")
रिस्कोमीटरच्या मते, फंडाशी संबंधित जोखीम “खूप जास्त” आहे, जे दीर्घकालीन भांडवल प्रशंसा/उत्पन्न मिळवू इच्छिणाऱ्या आणि मोठ्या कॅप कंपन्यांमध्ये प्रामुख्याने गुंतवणूक करू पाहणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी ते योग्य बनवते.
HDFC टॉप 100 फंड पोर्टफोलिओ
एएमसीच्या सादरीकरणानुसार, एचडीएफसी टॉप 100 फंडामध्ये आयसीआयसीआय बँक लि., एचडीएफसी बँक लि., रिलायन्स इंडस्ट्रीज लि., एनटीपीसी, इन्फोसिस, अ‍ॅक्सिस बँक लि., लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड यासारख्या प्रमुख कंपन्यांचा विविध पोर्टफोलिओ आहे. , भारती एअरटेल, स्टेट बँक ऑफ इंडिया आणि इतर. पोर्टफोलिओ मुख्यतः लार्ज-कॅप समभागांवर केंद्रित आहे, ज्यात 92 टक्के होल्डिंग्स आहेत, मिड-कॅप समभागांना (3.9 टक्के) कमी वाटप आहे.
 "तक्ता")
निव्वळ चालू मालमत्तेसह निधी 32 टक्के लक्षणीय रोख स्थिती राखतो. विशेष म्हणजे, हा फंड त्याच्या 55 टक्के होल्डिंगसह नॉन-बेंचमार्क समभागांमध्ये सक्रिय दृष्टिकोन दाखवतो. उलाढालीचे प्रमाण 17.58 टक्के आहे. 30 सप्टेंबर 2023 पर्यंत एकूण मालमत्ता अंतर्गत व्यवस्थापन (AUM) 26,391 कोटी रुपये आहे.
फंडाच्या गुंतवणुकीचा मोठा हिस्सा आर्थिक, ऊर्जा, तंत्रज्ञान, ग्राहक स्टेपल्स आणि आरोग्य सेवा उद्योगांना दिला जातो.
गुंतवणुकीवर परतावा:
फंडाच्या कामगिरीवर दिलेल्या माहितीनुसार, ज्या गुंतवणूकदारांनी 15 वर्षांच्या SIP प्रवासाला सुरुवात केली आहे, एकूण रु. 18,00,000 चे वाटप केले आहे, त्यांना भरीव परतावा मिळाला आहे, ज्याने 13.75 टक्के चक्रवाढ वार्षिक वाढीचा दर नोंदवला आहे. (CAGR). त्याचप्रमाणे, ज्या गुंतवणूकदारांनी 12.00 लाख रुपयांच्या एकूण गुंतवणुकीसह 10-वर्षाच्या एसआयपीसाठी वचनबद्ध केले आहे त्यांनी 13.86 टक्के सीएजीआरचा आनंद घेतला, जो अनुकूल परतावा देण्यामध्ये फंडाची सातत्य अधोरेखित करतो.
 "तक्ता")
एचडीएफसी म्युच्युअल फंड
5 वर्षे आणि 3 वर्षे यासारख्या लहान एसआयपी कालावधीने देखील उल्लेखनीय परतावा व्युत्पन्न केला आहे. 6 लाख रुपयांच्या एकूण गुंतवणुकीसह 5 वर्षांच्या एसआयपीने 17.95 टक्के ची प्रभावी सीएजीआर प्राप्त केली, जी तुलनेने कमी कालावधीत वाढ निर्माण करण्याची फंडाची क्षमता दर्शवते. एकूण रु.च्या गुंतवणुकीसह ३ वर्षांच्या SIP साठी. 3.6 लाख, CAGR एक आकर्षक 19.15 टक्के राहिला. अगदी रु.च्या गुंतवणुकीसह एक वर्षाची एसआयपी. 1.20 लाखांनी भरीव परतावा देऊ केला, 24.84 टक्के CAGR नोंदवला.
