जीवन विमा कंपनी बजाज अलियान्झ लाइफ इन्शुरन्स पुन्हा एकदा नवीन फंड ऑफर (NFO) घेऊन आली आहे, यावेळी मिड-कॅप स्पेसमध्ये.
बजाज अलियान्झ लाइफ मिड कॅप इंडेक्स फंड निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्सच्या उच्च-वाढीच्या संभाव्य घटकांमध्ये गुंतवणूक करेल. नवीन फंड ऑफर (NFO) कालावधी 28 नोव्हेंबर 2023 रोजी बंद होईल.
या वर्षाच्या सुरुवातीला, बजाज अलियान्झने स्मॉल कॅप फंड सुरू केला, जो निफ्टी स्मॉल कॅप 100 निर्देशांकाचा मागोवा घेतो.
बजाज अलियान्झ लाइफ, त्याच्या नवीनतम ऑफरनुसार, बजाज अलियान्झ लाइफ मिड कॅप इंडेक्स फंड चांगला वैविध्यपूर्ण आहे कारण तो निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्समधील समभागांच्या विस्तृत स्पेक्ट्रममध्ये गुंतवणूक करतो, त्यामुळे विविध क्षेत्रांमध्ये आणि कंपन्यांमध्ये जोखीम पसरते. हा एक इंडेक्स फंड असल्याने यात पारदर्शकता देखील आहे आणि गुंतवणूकदार फंडाच्या पोर्टफोलिओवर आणि कामगिरीवर सहज नजर ठेवू शकतात.
कंपनीने म्हटले आहे की फंड “गुंतवणूकदारांना त्यांच्या उच्च वाढीच्या संभाव्यतेसाठी ओळखल्या जाणार्‍या मिड-कॅप इक्विटींवर धोरणात्मकपणे लक्ष केंद्रित करून भांडवलाची प्रशंसा करण्याची संधी प्रदान करण्याचा हेतू आहे.”
“ऐतिहासिक डेटा दर्शवितो की मिड-कॅप निर्देशांकांनी दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी संपत्ती निर्माण करण्यात मदत केली आहे आणि मोठ्या फरकाने लार्ज-कॅप निर्देशांकांना मागे टाकण्यात यश मिळविले आहे,” संपत रेड्डी, मुख्य गुंतवणूक अधिकारी, बजाज अलायन्झ लाइफ इन्शुरन्स/ म्हणाले.
सप्टेंबर 2023 अखेरपर्यंत, निफ्टी मिडकॅप 150 निर्देशांकाने 10 वर्षांमध्ये 21.2 टक्के (CAGR) परतावा दिला आहे, तर निफ्टी 50 निर्देशांकाने याच कालावधीत 13.1 टक्के (CAGR) परतावा दिला आहे.
“मिड-कॅप समभागातील गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात घ्यावे की ते उच्च बाजारातील जोखीम आणि अस्थिरतेच्या अधीन आहेत. म्हणून, मिडकॅप इंडेक्स फंड अधिक जोखीम भूक असलेल्या आणि दीर्घ गुंतवणुकीचे क्षितिज असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी अधिक अनुकूल आहे. ऐतिहासिक डेटा दर्शवितो की मिड-कॅप निर्देशांक सामान्यतः बुल-मार्केटमध्ये आउटपरफॉर्म करण्याकडे कल आणि बाजारातील सुधारणांदरम्यान कमी कामगिरी करण्याचा किंवा तुलनेने जास्त ड्रॉडाउन (डाउनसाइड जोखीम) पाहण्याचा कल आहे,” कंपनीने एका प्रकाशनात म्हटले आहे.
निफ्टी मिडकॅप इंडेक्स फंडामध्ये गुंतवणूक करण्याचे काही फायदे आणि तोटे येथे आहेत:
1. विविधीकरण: मिड-कॅप समभागांच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओच्या प्रदर्शनामुळे वैयक्तिक समभागांच्या खराब कामगिरीचा प्रभाव कमी होतो.
2. वाढीची शक्यता: मिड-कॅप स्टॉक्स सामान्यत: लार्ज-कॅप समभागांच्या तुलनेत उच्च वाढीची क्षमता देतात.
3. कामगिरी इतिहास: निफ्टी मिडकॅप 150 निर्देशांकाने ऐतिहासिकदृष्ट्या निफ्टी 50 निर्देशांकाच्या तुलनेत उच्च सरासरी परतावा दिला आहे.
4. उच्च धोका: मिड-कॅप स्टॉक हे लार्ज-कॅप्सपेक्षा स्वाभाविकपणे धोकादायक आणि अधिक अस्थिर असतात, ज्यामुळे ते उच्च जोखीम सहनशीलता असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य बनतात.
5. बाजारातील अस्थिरता: मिड-कॅप स्टॉक हे बाजारातील अस्थिरतेसाठी संवेदनशील असतात आणि बाजारातील सुधारणांदरम्यान त्यांना जास्त घट येऊ शकते.
6. जोखीम भूक: हे फंड जास्त जोखमीची भूक असलेल्या आणि गुंतवणुकीची दीर्घ क्षितिजे असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी अधिक योग्य आहेत.
