रिझर्व्ह बँकेने मंगळवारी बँका आणि नियमन केलेल्या संस्थांना KYC च्या नियतकालिक अद्यतनासाठी जोखीम-आधारित दृष्टिकोन अवलंबण्यास सांगून ग्राहक ड्यू डिलिजेन्स (CDD) नियम कडक केले.
पुनरावलोकनानंतर, सेंट्रल बँकेने नो युवर कस्टमर (KYC) वर मास्टर डायरेक्शन (MD) मध्ये सुधारणा केल्या आहेत.
नियमन केलेल्या संस्थांना (REs) त्यांच्या ग्राहकांसाठीच्या प्रक्रियेनुसार कस्टमर ड्यू डिलिजेन्स (CDD) हाती घ्यावे लागते.
या सुधारणा मनी-लाँडरिंग प्रतिबंधक नियम, बेकायदेशीर क्रियाकलाप (प्रतिबंध) कायदा (UAPA), आणि सामूहिक विनाशाची शस्त्रे आणि त्यांच्या वितरण प्रणाली (बेकायदेशीर क्रियाकलाप प्रतिबंध) कायद्याशी संबंधित नवीनतम सरकारी सूचनांचे पालन करतात.
रिझर्व्ह बँकेने म्हटले आहे की त्यांनी FATF शिफारशींनुसार काही सूचना देखील अपडेट केल्या आहेत.
नवीनतम मास्टर डायरेक्शन्समध्ये असे म्हटले आहे की केवायसीच्या नियतकालिक अद्यतनासाठी जोखीम-आधारित दृष्टीकोन याप्रमाणे वाचण्यासाठी सुधारित करण्यात आला आहे: “सीडीडी अंतर्गत संकलित केलेली माहिती किंवा डेटा अद्ययावत ठेवला जाईल याची खात्री करून केवायसीच्या नियतकालिक अद्यतनासाठी आरईने जोखीम-आधारित दृष्टिकोन स्वीकारावा- आजची आणि संबंधित, विशेषत: जेथे उच्च-जोखीम आहे.”
त्यात पुढे म्हटले आहे की, गुन्हेगारांकडून फसवणूक योजना (जसे की, फिशिंग आणि ओळख चोरी) लाँडर करण्यासाठी वापरल्या जाणार्‍या “मनी म्युल्स” च्या ऑपरेशन्स कमी करण्यासाठी खाते उघडणे आणि व्यवहारांवर देखरेख ठेवण्याच्या सूचनांचे काटेकोरपणे पालन केले पाहिजे. , ज्यांना जमा खात्यांमध्ये अवैध प्रवेश मिळतो.
सुधारित मास्टर डायरेक्शननुसार, “बँका मनी म्युल्स म्हणून चालवल्या जाणार्‍या खाती ओळखण्यासाठी आणि FIU-IND ला संशयास्पद व्यवहारांचा अहवाल देण्यासह योग्य ती कारवाई करण्यासाठी परिश्रमपूर्वक उपाय आणि बारकाईने निरीक्षण करतील.”
हे ग्राहक ड्यू डिलिजेन्स (CDD) ची व्याख्या देखील विस्तृत करते.
रिझव्‍‌र्ह बँकेने सांगितले की, मास्टर डायरेक्शनमधील सुधारित तरतुदी तात्काळ प्रभावाने लागू होतील.
(केवळ या अहवालाचे शीर्षक आणि चित्र बिझनेस स्टँडर्डच्या कर्मचार्‍यांनी पुन्हा तयार केले असावे; उर्वरित सामग्री सिंडिकेटेड फीडमधून स्वयंचलितपणे व्युत्पन्न केलेली आहे.)
प्रथम प्रकाशित: 17 ऑक्टोबर 2023 | 11:49 PM IST
