डीएसपी म्युच्युअल फंडाने डीएसपी मल्टी अॅसेट अॅलोकेशन फंड (डीएसपी एमएएएफ) लाँच केला आहे, ही एक ओपन-एंडेड योजना आहे जी देशांतर्गत इक्विटी, आंतरराष्ट्रीय स्टॉक, डेट इन्स्ट्रुमेंट्स, गोल्ड ईटीएफ, इतर कमोडिटीज आणि ईटीएफ आणि एक्सचेंज ट्रेडेड कमोडिटी डेरिव्हेटिव्ह (ईटीएफ आणि एक्स्चेंज ट्रेडेड कमोडिटी डेरिव्हेटिव्हज) यासारख्या मालमत्ता वर्गांमध्ये गुंतवणूक करेल. ETCDs), एकूण जोखीम कमी करण्याचे उद्दिष्ट.
नवीन फंड ऑफर (NFO) 7 ते 21 सप्टेंबर 2023 पर्यंत चालेल.
“”गुंतवणुकीतील सर्वात कमी दर्जाचा घटक म्हणजे वेळ. एकदा गुंतवणूकदारांनी वेळ दिला की चक्रवाढ होते. तथापि, तात्पुरत्या किंमतीतील चढ-उतार आपल्यापैकी बहुतेकांना गुंतवणुकीत राहण्यापासून विचलित करतात. म्हणून, आम्ही मालमत्ता वर्ग वाढवून चढ-उतार कमी करणारा उपाय देऊ इच्छितो. आमचे बहु-मालमत्ता फंड जागतिक समभाग, मौल्यवान धातू आणि रोखे आणि भारतीय इक्विटी जोडतो, गुंतवणूकदारांना या प्रत्येकाच्या चक्राचा लाभ घेण्यास सक्षम करते आणि शेवटी कमी चढउतारांमुळे फंडात जास्त काळ गुंतवणूक करत राहते. ऐतिहासिक डेटाने वारंवार दाखवले आहे की सर्वोत्तम- मालमत्तेचा वर्ग वर्षानुवर्षे लक्षणीयरीत्या बदलू शकतो, ज्यामुळे प्रत्येक वर्षी विजेत्याचा अंदाज लावणे कठीण होते, ”डीएसपीने एका प्रकाशनात म्हटले आहे.
महत्वाची वैशिष्टे
डीएसपी एमएएएफ इक्विटीमध्ये 35-80% गुंतवणूक करू शकते, त्यापैकी 50% पर्यंत आंतरराष्ट्रीय इक्विटीमध्ये असू शकते. ते कर्जामध्ये 10-50%, गोल्ड ETF मध्ये 10-50%, ETFs आणि ETCDs द्वारे इतर वस्तूंमध्ये 0-20% आणि REITs आणि InvITs मध्ये 10% पर्यंत गुंतवणूक करू शकते.
फंडाला इक्विटी कर आकारणीचे फायदे मिळणार नाहीत.
गुंतवणूकदार या योजनेंतर्गत किमान ₹100 प्रति प्लॅन/पर्यायाच्या गुंतवणुकीसह आणि रु 1 च्या पटीत गुंतवणूक करू शकतात. गुंतवणुकीसाठी कोणतीही उच्च मर्यादा नाही.
कर्ज योजनांना लागू असलेल्या भांडवली नफ्यावर कर आकारणीचा प्रश्न येतो तेव्हा दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांनाही इंडेक्सेशनचा लाभ मिळेल. गुंतवणूकदारांनी अशा फंडासाठी किमान तीन वर्षांच्या वाटपाचा विचार केल्यास, ऐतिहासिक डेटा सूचित करतो की इंडेक्सेशनचा फायदा विचारात घेतल्यानंतर, कर्ज किंवा इक्विटी कर आकारणीमुळे गुंतवणूकदाराच्या निव्वळ परताव्यामध्ये भौतिक फरक पडत नाही.
DSP MAAF 3 महत्त्वाच्या पण सोप्या घटकांवर आधारित मालमत्तांचे वाटप करेल – विविध मालमत्ता वर्गांकडून दीर्घकालीन अपेक्षित परतावा, त्यांची जाणवलेली अस्थिरता आणि प्रत्येक मालमत्ता वर्गातील परस्परसंबंध.
महत्त्वाची कल्पना अशी आहे की जेव्हा एकमेकांमधील कमी सहसंबंध असलेल्या मालमत्ता एका पोर्टफोलिओमध्ये जोडल्या जातात, जरी एखाद्या मालमत्ता वर्गाला मंदीचा सामना करावा लागतो, तरीही दुसरी चांगली कामगिरी करू शकते, संभाव्यत: गुंतवणूकदारांचा अनुभव कमी करते. पुढे, बहु-मालमत्ता मॉडेल पोर्टफोलिओच्या ऐतिहासिक परताव्यांनी इक्विटीपेक्षा लक्षणीय कमी अस्थिरता असलेल्या देशांतर्गत इक्विटींप्रमाणेच परतावा दर्शविला आहे.
योजनेची कामगिरी 40% NIFTY500 TRI + 20% NIFTY संमिश्र कर्ज निर्देशांक + 15% भौतिक सोन्याची देशांतर्गत किंमत (लंडन बुलियन मार्केट असोसिएशन (LBMA) सोन्याच्या दैनंदिन स्पॉट फिक्सिंग किंमतीवर आधारित) + 5% iCOMDEX संमिश्र निर्देशांक विरुद्ध बेंचमार्क केली जाईल. + 20% MSCI जागतिक निर्देशांक.
DSP MAAF साठी नवीन फंड ऑफर 7 सप्टेंबर 2023 रोजी सदस्यत्वासाठी उघडली गेली आणि 21 सप्टेंबर 2023 रोजी बंद होईल.
डीएसपी म्युच्युअल फंडाचे व्यवस्थापकीय संचालक कल्पेन पारेख यांच्या मते, इक्विटी ही एकमेव मालमत्ता आहे जी महागाईला मागे टाकण्यास सक्षम आहे आणि वेळेत मार्केट एंट्री पॉइंट्सचा प्रयत्न करण्याऐवजी, गुंतवणूकदारांनी विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये विविधता आणून त्यांचे हित जपले पाहिजे.
या योजनेत “एंट्री लोड” समाविष्ट नाही, याचा अर्थ गुंतवणूकदारांना त्यांची कमाई या योजनेत ठेवण्यासाठी काहीही द्यावे लागणार नाही. आकारले जाणारे “एक्झिट लोड” देखील “शून्य” असेल.
अपर्णा कर्णिक आणि प्रतीक निगुडकर या योजनेच्या समभाग गुंतवणुकीसाठी निधी व्यवस्थापक असतील. संदीप यादव या योजनेच्या कर्ज गुंतवणुकीसाठी निधी व्यवस्थापक असतील. योजनेच्या परदेशातील गुंतवणुकीसाठी जय कोठारी हे फंड मॅनेजर असतील आणि रवी गेहानी हे या योजनेच्या कमोडिटी गुंतवणुकीसाठी समर्पित फंड मॅनेजर असतील.
