देशाच्या आर्थिक वाढीमुळे आणि लोकसंख्येच्या वाढत्या संपन्नतेमुळे गेल्या काही दशकांमध्ये संपत्ती व्यवस्थापनाला महत्त्वपूर्ण महत्त्व प्राप्त झाले आहे. वाढत्या संख्येने व्यक्ती आणि कुटुंबे त्यांच्या संपत्तीचे जतन, वाढ आणि हस्तांतरण करू पाहत आहेत, संपत्ती व्यवस्थापन उद्योगाने वेगाने विकास केला आहे.
तथापि, या संधींसह, अनेक आव्हाने उभी राहिली आहेत ज्यांचा काळजीपूर्वक विचार आणि धोरणात्मक उपाय आवश्यक आहेत. आम्ही भारतातील संपत्ती व्यवस्थापन क्षेत्रासमोरील प्रमुख आव्हानांचा शोध घेत आहोत —
वारसा समस्या: संपत्ती व्यवस्थापन उद्योगातील समस्यांबद्दल बोलताना, मनीफ्रंटचे सीईओ मोहित गँग म्हणतात, “उद्योग अनेक वारसा समस्यांनी ग्रासलेला आहे आणि मुख्य समस्या म्हणजे पुरातन प्रणाली, भरपूर कागदपत्रे, उत्पादनातील नावीन्यांचा अभाव, दर्जेदार संसाधने इ.
तो म्हणतो की हे विडंबनात्मक आहे की सर्वोत्तम संपत्ती पोशाखांमध्ये देखील चांगले अहवाल आणि विश्लेषणात्मक साधने नाहीत. आणि त्यांचे बहुतेक रेकॉर्ड अजूनही MS-Excel आधारित आहेत किंवा एकमेकांशी बोलत नसलेल्या एकाधिक भिन्न प्रणालींवर कार्य करतात. “असे खूप कमी खेळाडू आहेत जे खरोखर उच्च नेट वर्थ व्यक्ती (HNI) आणि अल्ट्रा हाय नेट वर्थ वैयक्तिक (UNHI) ग्राहकांना गुणवत्ता अहवाल आणि सखोल पोर्टफोलिओ विश्लेषणासह सेवा देऊ शकतात जे पूर्णपणे डिजिटल आहे,” मनीफ्रंटचे सीईओ जोडतात.
उद्योगाकडे अजूनही पुष्कळ दस्तऐवजीकरण आणि मॅन्युअल हस्तक्षेप आहे, ते म्हणाले की, उच्च मूल्याची उत्पादने जसे की पीएमएस, एआयएफ, संरचित उत्पादने इ. बहुतेक भौतिक दस्तऐवजांसह निष्कर्ष काढतात. या समस्येचे निराकरण करण्यासाठी काही प्रयत्न केले गेले आहेत हे त्यांनी मान्य केले असले तरी उद्योग अशा उत्पादनांसाठी काही क्लिकवर उपाय करण्यापासून दूर आहे.
नियामक लँडस्केप: भारतातील संपत्ती व्यवस्थापनातील प्रमुख आव्हानांपैकी एक जटिल आणि विकसित होत असलेली नियामक लँडस्केप आहे. भारतातील वित्तीय क्षेत्र हे भारतीय रिझर्व्ह बँक (RBI), सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) आणि भारतीय विमा नियामक आणि विकास प्राधिकरण (IRDAI) यांसारख्या विविध प्राधिकरणांद्वारे लागू केलेल्या अनेक नियमांच्या अधीन आहे. .
ग्राहकांना सानुकूलित उपाय प्रदान करताना या नियमांमधून नेव्हिगेट करणे संपत्ती व्यवस्थापकांसाठी एक कठीण काम असू शकते.
प्रतिभेची कमतरता: संपत्ती व्यवस्थापन उद्योगाला देखील प्रतिभेच्या कमतरतेचा सामना करावा लागतो. यासाठी आर्थिक कौशल्य, परस्पर कौशल्ये आणि बाजाराचे ज्ञान यांचे मिश्रण असलेले व्यावसायिक आवश्यक आहेत, परंतु उद्योगात कुशल प्रतिभेची कमतरता आहे, ज्यामुळे अनुभवी संपत्ती व्यवस्थापकांसाठी स्पर्धा वाढते. क्लायंटला क्लिष्ट आर्थिक निर्णयांद्वारे प्रभावीपणे मार्गदर्शन करू शकतील अशा पात्र व्यावसायिकांना शोधणे आणि टिकवून ठेवणे हे एक कायम आव्हान आहे.
“वित्त व्यावसायिकांना जास्त मागणी म्हणजे दर्जेदार संसाधनांची किंमत कमी झाली आहे आणि पोर्टफोलिओ चर्चेच्या एकूण गुणवत्तेला फटका बसला आहे. शिवाय, सर्वसमावेशक मालमत्तेच्या गुणवत्तेकडे दुर्लक्ष करून अल्पकालीन नफ्यासाठी काही उत्पादने पुढे ढकलण्यासाठी संसाधने अधिक तयार केली जातात. वाटपाचा दृष्टीकोन किंवा गुंतवणूकदारांची जोखीम भूक, परिणामी ग्राहकांचे नुकसान किंवा वाईट अनुभव,” मनीफ्रंटचे सीईओ म्हणतात.
डेटा सुरक्षा आणि तंत्रज्ञान: उद्योग अधिकाधिक डिजीटल होत असताना, डेटा सुरक्षितता आणि गोपनीयता सुनिश्चित करणे अत्यंत महत्त्वाचे आहे. वेल्थ मॅनेजर्सना सायबर धोक्यांपासून संवेदनशील क्लायंट माहितीचे संरक्षण करण्यासाठी मजबूत सायबर सुरक्षा उपायांचा अवलंब करणे आवश्यक आहे.
शिवाय, मानवी स्पर्श टिकवून ठेवताना क्लायंटचे अनुभव वाढविण्यासाठी तंत्रज्ञानाचे एकत्रीकरण करणे हे एक नाजूक संतुलन आहे ज्यासाठी सतत नावीन्यपूर्ण शोध आवश्यक आहे.
