रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाने मनी लाँडरिंग प्रतिबंधक नियमांमध्ये सुधारणा समाविष्ट करण्यासाठी नियमन केलेल्या संस्थांसाठी नो युवर कस्टमर (KYC) वरील मुख्य दिशा सुधारित केली आहे. हे बदल “भागीदारी फर्म” साठी लाभार्थी मालक (BO) ओळख आवश्यकतेशी देखील संबंधित आहेत.
सुधारित नियम नियमन केलेल्या संस्था (RE) मधील प्रमुख अधिकाऱ्यांची (PO) स्थिती स्पष्ट करतात जे माहिती देण्यासाठी जबाबदार आहेत. सुधारित व्याख्येनुसार, “प्रधान अधिकारी” म्हणजे RE द्वारे नामनिर्देशित व्यवस्थापन स्तरावरील अधिकारी.
तसेच कस्टमर ड्यू डिलिजेन्स (CDD) ची व्याख्या देखील सुरेख केली आहे. यामध्ये ग्राहकाची ओळख आणि विश्वसनीय आणि स्वतंत्र स्रोत वापरून त्यांच्या ओळखीची पडताळणी समाविष्ट आहे. REs ला व्यावसायिक संबंधाचा उद्देश आणि अभिप्रेत स्वरूपाची माहिती मिळवावी लागेल.
आता, REs आणि संबंधित अधिकाऱ्यांना ग्राहकाच्या व्यवसायाचे स्वरूप आणि त्याची मालकी आणि नियंत्रण संरचना समजून घेण्यासाठी वाजवी पावले उचलावी लागतील. त्यांना ग्राहक लाभार्थी मालकाच्या वतीने कार्य करत आहे की नाही हे निर्धारित करावे लागेल आणि त्या लाभार्थी मालकाची ओळख पटवावी लागेल. विश्वसनीय आणि स्वतंत्र स्रोत वापरून लाभार्थी मालकाची ओळख पडताळण्यासाठी त्यांना सर्व पावले उचलावी लागतील, असे आरबीआयने म्हटले आहे.
“चालू देय परिश्रम” च्या व्याख्येत सुधारणा करण्यात आली आहे, जे REs ला निर्देश देतात की खात्यातील व्यवहार हे ग्राहक, ग्राहकांचे व्यवसाय आणि जोखीम प्रोफाइल आणि निधी किंवा संपत्तीचे स्रोत याबद्दल RE च्या ज्ञानाशी सुसंगत आहेत.
प्रथम प्रकाशित: 17 ऑक्टोबर 2023 | रात्री १०:०३ IST
